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不看征信,只需繳納幾千塊錢,就可辦理一張可透支可貸款可購物的“消費(fèi)卡”,真有這樣的好事?近日,江蘇省啟東市檢察院以涉嫌詐騙罪將曾某、嚴(yán)某等18人提起公訴。據(jù)悉,該案涉案金額高達(dá)420余萬元,共有815名被害人。 

　　零門檻零利息誘騙被害人辦理山寨信用卡 

　　2018年4月,家住啟東市匯龍鎮(zhèn)的王先生接到一個(gè)陌生來電,對(duì)方自稱是北銀創(chuàng)投的客服朱小姐,電話里她向王先生詢問是否需要資金周轉(zhuǎn)。正好那段時(shí)間,王先生確實(shí)缺錢,就向她表達(dá)了自己的意愿。互加微信后,朱小姐向王先生介紹起了北銀創(chuàng)投消費(fèi)卡,聲稱“此卡與多家銀行合作,具備信用卡功能,分為伯爵、侯爵、公爵三種級(jí)別,分別享受10萬元、30萬元、50萬元的信用消費(fèi)額度,可用于商城購物、現(xiàn)金貸款、零首付購車等,兩年內(nèi)免息,甚至卡上的額度都可以提現(xiàn)。” 

　　將信將疑的王先生心想怎么會(huì)有這么好的事,于是他上網(wǎng)搜了一下這個(gè)“北銀創(chuàng)投”,發(fā)現(xiàn)還確實(shí)有這樣一家公司。為了打消他的疑慮,朱小姐說自己的電話和微信都是實(shí)名的,不會(huì)有假。王先生信服了,辦了一張額度為50萬元的“公爵”卡,并通過微信轉(zhuǎn)賬的方式交付了2500元的辦卡費(fèi)。 

　　無法提現(xiàn),貸款只能在指定平臺(tái)購物 

　　沒過多久,王先生便收到了一張印有“北銀創(chuàng)投”標(biāo)志的卡,右上角還有網(wǎng)聯(lián)Net　Link的字樣。收到卡后,王先生馬上向朱小姐咨詢?nèi)绾螌㈩~度變現(xiàn),朱小姐說還需要交納1萬元的尾款才能提現(xiàn),深信不疑的王先生又一次通過微信轉(zhuǎn)賬了錢款。隨后,朱小姐又給了王先生一個(gè)售后人員的微信,說是專門指導(dǎo)客戶貸款、提現(xiàn)業(yè)務(wù)的。 

　　售后人員的一番“指導(dǎo)”讓王先生大吃一驚,原來所謂的“提現(xiàn)”,就是讓他在“北銀創(chuàng)投”網(wǎng)上商城買東西,再通過網(wǎng)站轉(zhuǎn)賣出去,從中套現(xiàn)。而所謂的“現(xiàn)金貸款”,則是要求客戶購物滿一定金額才能申請(qǐng)貸款,具體貸款額度也要看消費(fèi)的情況。 

　　覺得有些不對(duì)勁的王先生登錄了“北銀創(chuàng)投”的網(wǎng)上商城,發(fā)現(xiàn)商城里賣的都是一些不為人知的小眾商品,且商品定價(jià)虛高。王先生這才恍然大悟,憤怒的他發(fā)微信給客服和售后,要求退還錢款。幾番搪塞后,對(duì)方再也不回信息。2018年5月24日,王先生向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。 

　　隨著警方的進(jìn)一步偵查,2018年11月至今年2月,犯罪嫌疑人曾某、嚴(yán)某等18人先后在湖北落網(wǎng),現(xiàn)場(chǎng)查獲了電腦、手機(jī)、銀行卡等作案工具 

　　引導(dǎo)補(bǔ)充偵查,18名犯罪嫌疑人被提起公訴 

　　2月21日,該案被移送至啟東市檢察院審查起訴。由于被害人分布在全國各地,短時(shí)間內(nèi)很難查清哪些被害人屬于本案涉及到的被害人,而大量的電子數(shù)據(jù)儲(chǔ)存于手機(jī),且極易被清除或丟失。因此,檢察官建議偵查機(jī)關(guān)及時(shí)對(duì)各類電子數(shù)據(jù)證據(jù)進(jìn)行固定提取,確保電子數(shù)據(jù)證據(jù)能與其他物證、證人證言、犯罪嫌疑人供述等多類證據(jù)印證。同時(shí),要將已知的被害人與犯罪嫌疑人所騙的被害人名單一一比對(duì),繼續(xù)尋找其他被害人;根據(jù)犯罪嫌疑人交易明細(xì)清單、借記卡產(chǎn)品資料,通過專業(yè)金融審計(jì)確認(rèn)涉案金額。 

　　經(jīng)過兩次補(bǔ)充調(diào)查取證,最終確定了該案的被害人人數(shù)及涉案金額。經(jīng)查,曾某和嚴(yán)某都是湖北人,2018年1月,二人為謀取非法利益,在武漢注冊(cè)了一家科技公司,與“北銀創(chuàng)投”公司簽訂代理合同,復(fù)制了該公司的信用消費(fèi)卡詐騙模式,隨后二人招聘了16人作為業(yè)務(wù)員,通過撥打電話的方式向客戶推銷“北銀創(chuàng)投”消費(fèi)卡,并謊稱該卡具有變現(xiàn)功能,讓被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)后辦卡,以收取制卡費(fèi)、尾款為由,通過微信、支付寶轉(zhuǎn)賬等方式騙取815名被害人的錢款,共計(jì)424.5萬元。 

　　檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為,曾某、嚴(yán)某等人以非法占有為目的采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段騙取他人錢財(cái),數(shù)額特別巨大,其行為應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。 

　　檢察官提醒公眾,天上不會(huì)掉餡餅,所謂的“零門檻、零利息、無抵押、能貸款”,都是引人上鉤的誘餌。需要申請(qǐng)貸款時(shí),要到正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)申辦貸款是唯一正確的選擇,正規(guī)機(jī)構(gòu)都是公開營業(yè)場(chǎng)所,有公開聯(lián)系方式和營業(yè)執(zhí)照等,在進(jìn)行信用貸款時(shí)還需要相關(guān)手續(xù),比如申請(qǐng)人的身份證明、工作證明。最重要的是,銀行、正規(guī)貸款公司不會(huì)要求借款人在申請(qǐng)貸款前就支付手續(xù)費(fèi)等各類費(fèi)用。（正義網(wǎng)）